在XXXX年X月，第二届香蜜湖财富管理论坛与深圳市财富管理协会成立大会于深圳福田区隆重举行。此事件标志着深圳市财富管理协会的正式成立，该协会成功集结了74家顶尖财富管理机构，覆盖银行、证券、理财子公司、基金、信托以及期货等金融领域。
至XXXX年底，深圳市财富管理的总规模已超过28万亿元，其规模与香港和新加坡相媲美。为抓住行业发展的新机遇并加速推动深港联动，构建国际级的财富管理中心，深圳市委金融办发布了《关于加快建设国际财富管理中心的意见》，其中明确指出需要建立跨业务的财富管理行业协会，以指导财富管理行业的规范和健康发展。
此次大会的成功召开标志着跨业务财管理行业协会的正式启动。相关负责人在会上表示，协会将致力于执行深圳市的工作部署，努力打造一个要素集聚、业务齐全、开放融合的现代化财富管理生态系统，并共同探索粤港澳大湾区财富管理行业未来的发展机遇。
第二届香蜜湖财富管理论坛与深圳市财富管理协会的活动同日举行，旨在推动金融行业的高质量发展。此次论坛聚集了来自银行业、证券市场、保险业以及理财公司和基金管理等领域的专家学者，深入探讨了资产管理优化、金融创新策略等重要议题。
深圳市财富管理协会，作为本次论坛的重要组织者之一，由深圳市委金融办直接监管。该协会联合包括招银理财、东方富海、平安理财等在内的八家发起单位，共同成立了这一涵盖广泛的金融服务平台。其成员机构包括银行理财产品、各类保险公司、证券及证券资管、信托投资以及期货公司等，总计达到74家顶尖财管机构。这些会员机构管理的资产规模超过12万亿，几乎占深圳市总资产管理规模的一半。该协会致力于构建一个跨行业、跨地区的财富管理综合服务平台，以促进信息交流和服务合作，推动行业健康发展。
在最近举行的论坛上，深圳市金融办的常务副主任时卫干在其演讲中强调了财富管理在整合科技、产业与金融方面的中心作用。截至2023年底，深圳的财富管理规模已达到28万亿元，与香港和新加坡相当，并在国内大中城市中排名第三。深圳汇聚了包括国内最大的银行理财子公司和证券公司在内的顶尖财富管理机构，并通过如“香蜜湖财富管理论坛”和“深圳创投日”等定期活动，营造了强大的财富管理环境。

时卫干还提到，深圳利用其与香港相邻的地理优势，推动了包括股票、理财产品、债券、私募股权、ETF和保险在内的六大金融产品的跨境联通。目前，深圳正致力于打造一个深港联合的国际财富管理中心。他希望市财富管理协会成立后能够有效规范市场行为，维护市场经济秩序，进而助力深圳成为具有重大全球影响力的产业金融中心的标志性代表。
“国际财富会客厅”项目，位于福田区大百汇广场的金融服务平台，占地面积约2000平米。该平台专为境内外优质财富管理机构设计，提供包括政务服务、共享办公、商业洽谈、沙龙交流和项目路演在内的综合服务。其目标是促进深圳与全球金融资本、服务及创新技术的对接，推动建立具有国际影响力的财富管理中心。
在当前全球经济转型期间，财富管理行业面临新的挑战。随着经济增长模式由追求速度转向追求质量，加上低利率和低风险偏好的“双低”环境，客户对财富管理的需求和目标发生了显著变化，对资管机构的产品创新和经营模式提出了新要求。
招商银行总行财富平台部副总经理夏凡提出，为应对这些挑战，财富管理行业应专注于高质量发展，着力提升四大核心能力，以满足客户日益增长的高品质服务需求。
在财富管理领域，核心能力的培养至关重要。首先，增强价值创造是基础，这涉及优化产品供应、深化投资研究以及提升服务品质，以帮助客户实现资产的保值和增值。其次，融合人力资源与数字化技术的服务模式，通过数字工具提升客户服务体验，已成为行业发展的关键。
有效的风险管理对于保障客户利益不可或缺。这包括严格控制产品准入、销售流程以及底层资产的质量，以确保客户的投资安全并提高他们的满意度。最后，构建一个共荣共生的生态圈也是财富管理的重要方向。通过建立一个开放的平台，聚集各类市场参与者，可以实现资源的优势互补和能力的叠加，从而拓展财富管理服务的边界。
在最近的一次分享中，中金财富证券的总裁王建力提到，尽管资本市场会经历波动，但长期来看依然呈现增长趋势。随着居民投资偏好的变化，传统的现金及存款、不动产投资以及银行理财产品的比重正在减少，而资本市场的份额持续增加。预计这一趋势将持续，为财富管理业务提供了广阔的发展空间。
王建力指出，在继续巩固传统牌照业务的同时，券商正积极探索新的业务模式，如买方投顾，积极融入资产配置的大潮。他认为买方投顾理念逐渐成为行业的共识。对于未来的财富管理机构而言，应专注于核心业务，确保与客户利益的一致性，重点推进资产配置和买方投顾的转型升级。目标是提高客户持有资产的收益率和降低波动性，同时利用居民资产的长期投资优势，引导他们布局长期资产，从而共享国家和时代的长期发展机遇。
面对多样化和复杂的客户需求以及激烈的行业竞争，中信证券财富管理委员会联席主任陈佳春强调，满足客户的资产配置需求至关重要。财富管理机构需要主动建立跨牌照资源整合和生态构建能力，以提供全面、一站式的财富管理解决方案。

他还提到，为不同客户群体构建长期适配的投资组合，实现客户和产品之间、资金和资产之间的有效匹配，是财富管理机构共同努力的方向。
针对财富管理行业的“双低”挑战，行业领军人物展开了深度对话，共同探讨了如何在新的发展环境下推动金融领域实现质的飞跃。华润信托总经理胡昊强调了在客户和市场参与者中建立对财富管理行业客观理性的视角的重要性，并提倡利用家庭信托和家族服务信托作为参与财富管理的途径，以保持业务核心价值并返璞归真。

博时基金副总经理王德英则从产品和资产的角度出发，阐述了如何通过提升投资管理水平和控制风险来实现产品收益的优化。他提出，对于低风险产品，应提高其整体收益水平；而对于高风险产品，则需降低其波动性，以此彰显专业资产管理的实力。同时，他也指出了在资产配置上应注重多元化，包括大类资产、策略风格、以及国内外市场的综合布局。
摩根基金的总经理助理曹徐升强调了资产配置在应对低利率环境方面的重要性，并提倡投资者利用多元化的资产配置来优化风险与收益的比例。同时，生命保险资管的拟任副总经理陈水建分享了他们公司的策略，即通过长期和稳健的投资策略以及现金和固定收益产品的积极布局来实现绝对收益的目标。
针对养老金融的支持问题，建信理财的副总裁李丽杰基于以往养老理财试点的经验提出建议。她认为，为了提升能力，理财公司需要在产品设计、投资研究、风险管理和投资者教育这四个方面下功夫。此外，她还主张集合监管机构、行业专家、学者和媒体等多方面的力量，共同构建一个促进养老金融良性发展的生态环境。
胡昊指出，信托具备连接资金、资本和资产三大市场的能力，能够汇聚养老生态圈中不同服务领域的优质资源。他认为，未来“保险+信托+养老社区”的模式有望成为居民养老的新解决方案。曹徐升则认为，国内养老产品体系尚处于初级阶段，许多垂直领域的养老产品仍在试点中。他强调，丰富产品体系是养老金融发展的重要机遇。
在科技金融服务新质生产力方面，胡昊表示，在大湾区这个科技金融发展的高地，信托作为制度设计的特点在于能够全程参与实体的“募、投、管、退、服”，为实体企业提供全链条的服务。李丽杰则强调，银行理财对新质生产力的支持体现在连接资产端和负债端的“一体两面”，为科技企业的业务领域和投资领域提供相应的扶持。
在推进普惠金融发展的过程中，王德英强调了提高投资者收益体验的重要性。她指出，投资者的收益不仅包括贝塔收益和阿尔法收益，还应该关注伽马收益的提升。对于资产管理和财富管理机构来说，关键在于增强阿尔法收益和伽马收益的表现。同时，她还提到必须提供全面的陪伴服务，以引导投资者采取更加理性的投资行为。

李丽杰提出，理财公司应当坚守“以人民为中心”的原则，充分发挥其业务的普惠特性。在产品端，应重点发展养老和普惠理财产品，以满足长尾群体、民营小微企业、养老、教育以及乡村振兴等领域客户的多样化需求。在资产端，她建议在确保风险防控和合规经营的基础上，专注于小企业经营和供应链金融等关键领域，加强研究和开发的广度与深度，从而提供全面的资金支持。
近年来，在指数化投资领域，资产管理和财富管理不断尝试采用AI赋能、绿色投资以及责任投资等创新策略。在这一趋势下，业界专家进行了深入的交流讨论。陈水建强调，预计未来股市将以震荡结构性行情为主，这对投资机构提出了更高的专业能力要求。对于保险行业而言，未来的发展重点将集中在固收+产品的布局上，通过精选个股、波段操作以及量化对冲策略，稳健地获取产品收益，以实现民众财富的保值和增值。
曹徐升指出，国内ETF市场即将迎来创新发展的机遇期。他表示，将坚定不移地在国内布局如中证A50、中证A500等指数化产品，并借助摩根大通集团在全球主动管理方面的经验和优势，积极探索主动ETF产品，为国内投资者提供更多元化的选择。

王德英预测，指数基金的占比将逐年稳定增长，并表示博时基金在ETF布局方面将体现在全资产、全策略、全球化三个方面。同时，博时基金将积极布局人工智能及ESG投资，以体现基金公司的高质量发展和社会责任。

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